確定申告で困らない!フリーランス向け会計アプリおすすめ8選

・領収書を簡単に保管するコツってあるの?
・確定申告に便利なアプリを知りたい。
・経理の知識がないから、簡単な会計アプリが良い

フリーランスの中には、確定申告に関して面倒くさい気持ちを持つ人もいるでしょう。

でも大丈夫。確定申告をしたことがない人も、気軽に使えるアプリが複数存在します。会計知識がなくても、自分で確定申告できます。

今回は、独立したてのフリーランス向けに、確定申告の概要を簡単に解説しつつ、確定申告がラクになるアプリを紹介します。

確定申告の概要

確定申告とは1年間の税額を確定させるための申告業務で、毎年2月16日から3月15日の間に行います(土日祝日の場合は期間が変わります)。フリーランスは、原則行わなければなりません。
より詳しくはこちらで解説しています。

関連記事:【初めての確定申告】フリーランスが支払う税金について解説

なお、自身で確定申告業務ができない場合は、税理士や公認会計士に申告業務を委託することも可能です。ちなみに、税理士資格を保有していない人への委託は法律違反となるため、ご注意ください(参考:国税庁)。

関連記事:税理士はフリーランスの味方!税務はプロに任せよう!

白色申告と青色申告がある

確定申告をした人は「白色申告」と「青色申告」に分けられます。
白色申告者には通常の所得控除しか設けられていませんが、青色申告者は「青色申告特別控除」と呼ばれる所得控除制度が利用でき、年間の所得から最大65万円控除されます。税金控除を利用する場合は、財務諸表(損益計算書・貸借対照表)の作成、複式簿記での帳簿付けが必要です。

青色申告で申請する方法は、こちらの記事に載っていますので、ご覧ください。

関連記事:フリーランスの青色申告の仕方を解説!概要・メリットとは?

確定申告をしなかったらどうなる?

確定申告をしなかった場合、延滞税や加算税が発生します。これは、期限内に確定申告を行わなかった人に対して徴収する税金です。

つまり、本来の税金額より多く払わなくてはいけないということです。とくに悪質性が高いと認められた場合は、本来払うべきだった税金の40%増しの金額を請求されるケースがあるため、気を付けてください。

関連記事:フリーランスが重加算税を課される場合とは?

確定申告をする際は領収書を保管する

確定申告をする時は、領収書について知っておく必要があります。なぜなら確定申告をする人は、必ず領収書を保管しなくてはいけないからです。

白色申告対象者の場合は、その年の確定申告終了後から5年間。青色申告対象者は、一昨年の所得が300万円以下であれば5年間、300万円を超えていた人は7年間の保管が必要です。

青色申告対象者は、税務調査時に領収書を保管していなかったことが発覚すると、青色申告の権利をはく奪される場合があります。その場合、過去に確定申告した分においても、青色申告特別控除を利用していない状態で、再度計算し直されるため、注意が必要です(計算し直される年数は、状況によって異なります)。

関連記事:フリーランスが覚えておきたい領収書のルールについて

スマホで領収書を管理するのが便利

領収書はスマホを活用してオンライン上で保管・管理するのが簡単です。ここでは、スマホで領収書を管理するメリットを紹介します。

荷物にならない

スマホで領収書を管理する場合、部屋の中に保管するスペースを設ける必要はありません。領収書が必要になった時に持ち歩く必要もありません。領収書を保管したスマホを持参すれば、移動先でプリントアウトできるからです。「必要な領収書が多すぎて持ち運べない」という状況にもならないため便利です。

領収書の管理がラク

領収書を探したい時も、日にちやファイル名などを入力すれば、短時間で見つけられます。保管時や探す時の手間を考えると、スマホで領収書を管理する方がラクです。雑務を効率的に行うためにも、スマホでの保管が便利といえるでしょう。

紛失するリスクが低い

スマホでの保管であれば、オンライン上のデータが消えない限り、領収書を紛失することはありません。仮に、プリントアウトした領収書がなくなったとしても、スマホから再度印刷できます。一方、紙で保管した場合、間違ってゴミと一緒に捨てたりファイルから領収書が抜け落ちてしまったりする場合があります。

請求書を紛失して、その他のエビデンスがない場合、経費として認めてもらうのは難しいです。そのような状況を起こさないためにも、スマホで管理して紛失のリスクを減らすのは有効といえます。

確定申告時の間違いが起こりづらい

全て手入力する場合と比べて、タイピングミスによる間違いが起こりにくいです。たとえば金額の入力では、桁数を間違える事例があります。桁数を間違えた状態で確定申告書を提出すると、税金の過少(過大)申告になって、税務調査時に摘発されてしまう原因に…。
フリーランスが不利益を被らないためにも、便利な機能といえるでしょう。

簿記の知識がない人に便利

勘定科目や支払内容が、自動で会計ソフト上に入力されれば、簿記の知識がなくても帳簿を作成できます。会計ソフトの中には、AI機能が搭載されており、ほとんど入力する必要がないものもあります。よって、簿記の知識がない人にも、便利な機能なのです。

スマホで領収書を保管する時の注意点

スマホで領収書を保管するのは便利ですが、いくつかの注意点もあります。
領収書をオンライン上で保管する時の注意点を3つ見てみましょう。

スマホにセキュリティソフトを入れておく

外部に情報漏洩する確率を下げるために、スマホにはセキュリティソフトを入れておきましょう。セキュリティソフトが搭載されているスマホを使うと、情報漏洩が起こるリスクを減らせます。

セキュリティソフトの中には、1つのIDで複数のパソコンやスマホにダウンロードできるものもあります。ただし、セキュリティソフトの中にはダウンロードした会計アプリが危険だと判断し、ブロックするケースもあるため、ご注意ください。

誰でも読み取れるように撮影

領収書を撮影する時は、誰でも読み取れるように撮影してください。見えづらい状況で撮影すると、自動仕訳入力が使えなかったり、どんな内容の領収書か分からなくなったりするからです。税務調査時に調査官へ提供した領収書の字が読めない状況だと、その経費を却下されることもあります。

経費が減れば利益が増えるため、支払う税額は増えます。不利益を被らないためにも、誰が見ても分かるように撮影しましょう。

税務署に電子管理の申請をする

誰でもスマホ上で領収書を保管して良いわけではありません。スマホやパソコンなどのオンライン上で領収書を保管する時は、必ず「電子管理の届け出」が必要となります。

これは「電子帳簿保存法」で、法律が定められています。電子帳簿保存法とは1998年に制定された法律で、コンピュータなどの電子上で帳簿を保存することについて謳っています。届け出をしていないフリーランスは、紙媒体で領収書を保管しなければなりません。

なお、届け出は「国税関係書類の電磁的記録によるスキャナ保存の承認申請書」を税務署へ提出して、承認を受けたらOKです。
提出期限は電子保存を実施する3カ月以上前ですが、新たに業務を開始(独立)したフリーランスについては、2カ月以上前の提出となっています。

クラウド会計アプリが主流

パソコンに会計ソフトをダウンロードして、領収書を管理する人もいます。しかし現在は、クラウド会計アプリを使って、スマホやブラウザ上で管理する方法が、主流になりつつあります。

スマホに保管すれば、手元にパソコンがなくても外出先で領収書の内容を閲覧できるため便利です。しかもスマホは普段持ち運ぶものですので、荷物に感じることもほぼないでしょう。クラウド会計アプリの中には、スマホのみで確定申告の処理を完結できるものもあります。

会計ソフトへ明細を取得する方法

会計ソフト上で金融機関と口座連携させてデータを共有すれば、ラクに取得できます。

下記の操作をすると、明細を取得する時間の短縮が可能です。

  1. 自動連携(クレジットカードの支払い状況を会計ソフト上に反映させる)
  2. 口座連携(口座の入出金状況を会計ソフト上に反映させる)
  3. 手動アップロード(会計ソフト上にて手動で、口座情報を取り込む)

この3つを活用すれば、便利に明細を取得できます

確定申告におすすめアプリ8選

そうはいっても、クラウド会計アプリの種類は多岐にわたります。
ここでは、確定申告でおすすめのアプリを8種類見てみましょう。領収書が保管できるアプリとできないアプリがありますので、比較しながら読んでみてください。

freee

freeeは、クラウド上で利用できる会計ソフトを販売して有名になりました。レシートなどの領収書を撮影すると、アプリ内に保管されます。

freeeには、レシートの金額、日付、内容を見て、仕訳入力してくれるプログラムが組まれています。そのため、会計の知識がない人でも使いやすいです。口座やカード払いの履歴を自動で取り込んで仕訳作成する機能もあります。
クレジットカードの引き落としや、口座振替のデータにおいても、同様のサービスがあります。

Money Forwardクラウド

マネーフォワードは、家計簿をつけるアプリの中でも利用率が高いです。

Money Forwardクラウドシリーズでは、「Money Forwardクラウド確定申告」と呼ばれるクラウド上の会計ソフトがあります。こちらは個人事業主専用のソフトです。マネーフォワードで入力した仕訳を元に、経営成績や財政状態などを分析する機能が付いています。
しかも分析した内容を基にしてレポートも作成されるため、財務業務の一部を担っている会計ソフトといって良いでしょう。

弥生会計

弥生会計は、会計ソフトの老舗のイメージが強いですが、現在はアプリも運用しています。
しかし、弥生会計シリーズの場合は、仕訳入力アプリと領収書を撮影して保管するアプリが分かれています。

つまり、アプリを使って仕訳の入力と領収書の撮影をしたい場合は、2つダウンロードする必要があるということです。

確定申告 Kaikei 会計ソフト

株式会社コモレビが開発した会計アプリです。領収書の保管だけではなく経費の入力もできます。

特徴は、会計アプリの中でも値段が安いことです。全てのサービスが年間5000円前後で利用できるため、会計アプリ代を節約したい人に、おすすめのサービスです。

その他にも、このような特徴があります。

エクセルで仕訳帳を簡単に出力できる

仕訳帳の内容をワンタップするだけで、印刷できます。印刷時の操作を簡潔化したい人にとっては、役立つでしょう。いち早く、仕訳帳を印刷したい人にとっては便利です。

カレンダー機能がある

アプリ内にカレンダー機能が付いており、1日ごとの入出金を把握できるようになっています。そのため、特定の日の収支状況を閲覧したい人にとっては使いやすいです。
仕事の収支状況を逐一知りたい人に、おすすめです。

青色申告・白色申告のTaxnoteシンプルな会計アプリ

こちらのアプリは、帳簿の記入に力を入れて作られています。
片手で帳簿の入力ができるデザインになっているため、片手が塞がっていても使いやすいです。
しかも、支払った内容と科目を選択するだけで、複式簿記に対応した帳簿を作成できるため、簿記の知識がない人にも優しいです。

無料版もありますが、有料版(Taxnoteプラス:年間3500円、Taxnoteクラウド:毎月600円)を利用すると、無料版にはないオプションの利用が可能となります。

さらに、このような特徴があります。

会計ソフトへの出力が可能

仕訳帳のデータを、やよいの青色申告やfreee、マネーフォワードに反映させることが可能です。
そのため、帳簿の入力をこちらのアプリで行って、他の作業を別の会計ソフトで行う使い方ができます。
このアプリには、財務諸表(貸借対照表・損益計算書)の作成機能は付いていませんが、別の会計ソフトと上手く組み合わせると、確定申告作業の短縮が期待できます。

データのバックアップや移し替えができる

Dropbox・Evernoteに、入力した帳簿のバックアップをとれるようになっています。
さらにスマホの機種変更をした時も、データ移行機能が付いているため、入力した内容を消すことなく利用できます。

領収書管理−イジー・レシート

領収書の管理や経費に関する帳簿の作成機能が付いています。これらのデータはPDF化やCSV化が可能です。
さらに、マイレージの距離を計測する機能も付いているため、航空券などのマイレージを貯めている人にも、使い勝手の良いアプリです。

シンプル家計簿 – 人気おこづかい帳家計簿(かけいぼ)

こちらのアプリも、株式会社コモレビが開発しました。
カレンダー上で1日ごとの収支を確認したり、毎月の収入や支出が円グラフ化されて表示されたりする制度が付いています。

毎月の課金もないため、月々の支払に抵抗がある人に、おすすめのアプリです。
必要最低限の機能しかついていませんが、それがシンプルなデザインを実現しています。
いろいろな機能が付いていて、ゴチャゴチャしているのが苦手な人も、使いやすいアプリです。

通院ノート

医療費控除や通院費用などに関する支出を管理できます。支払った日時や医療費だけではなく、補填された金額や交通費、医療費領収書の有無、受診した医療機関なども記入可能です。

1年分の医療費をCSVで出力できるので、効率的に確定申告の準備ができるでしょう。
なお、最大で6人までアプリのデータを共有できるため、家族全員の医療費をまとめて入力したい人にも、おすすめです。

まとめ

確定申告がラクになる、会計アプリを中心に紹介しました。
まとめると、このようになります。

✓スマホで領収書を保管する時の注意点
①スマホにセキュリティソフトを入れておく
②誰でも読み取れるように撮影
③税務署に電子管理の申請をする
✓クラウド会計アプリ8選
①freee
②マネーフォワード
③弥生会計
④確定申告 Kaikei 会計ソフト
⑤青色申告・白色申告のTaxnote シンプルな会計アプリ
⑥領収書管理−イジー・レシート
⑦シンプル家計簿 – 人気おこづかい帳家計簿(かけいぼ)
⑧通院ノート

アプリを使うと、確定申告の時間を短縮できます。本業に注ぐ時間をつくるためにも、アプリを有効活用して時間を上手く使ってみてください。

\テックビズにおまかせください/

ITフリーランスの独立をトータルサポートします!
オンラインキャリア相談や税務代行サービス、フリーランスに役立つ各種サービスのおトクな割引・ポイント還元が受けられます!